Nếu muốn đạt được mục tiêu tài chính và kiếm lời từ thị trường, phương pháp đầu tư chứng khoán là yếu tố quan trọng. Gần đây, mình đã thay đổi chiến lược đầu tư, cùng tìm hiểu về vấn đề này qua bài viết sau.
Holding chứng khoán không hiệu quả
Khi xem xét lại cách tiếp cận của mình với chiến lược giữ cổ phiếu lâu dài, mình nhận ra rằng mình đã sai lầm.
- Mục tiêu đầu tư vào thị trường chứng khoán là để kiếm lời, không phải để chứng minh bạn đúng
Ban đầu, mình tiếp cận thị trường dựa trên thời gian, không phải tỷ suất sinh lợi thực tế. Mình đặt mục tiêu là giữ cổ phiếu trong 3 hoặc 5 năm. Tuy nhiên, khi mình đặt mục tiêu tài chính của mình là kiếm tiền từ đầu tư chứng khoán, mình nên tập trung vào tỷ suất sinh lợi, chẳng hạn 50% hoặc 60%.
Ví dụ, nếu mình đầu tư vào một cổ phiếu và nó đạt mục tiêu sinh lợi 50% cao hơn so với các kênh khác trong thời gian ngắn, mình có thể chốt lời và xem xét các cơ hội khác. Mình không cần chờ đợi 3 hoặc 5 năm. Điều này linh hoạt hơn và tận dụng được lợi nhuận.
Trong quá trình giữ cổ phiếu lâu dài, mình thấy bản thân đã bỏ lỡ nhiều cơ hội khi một cổ phiếu đã đạt tỷ suất sinh lợi tốt sau 2-3 năm rồi lại giảm xuống. Chẳng hạn, mình đã nắm giữ cổ phiếu HPG, nhưng không chốt lời khi nó đạt đỉnh tại 42.000. Mình nên chốt lời và tái đầu tư vào cơ hội khác.
Mới đây, mình đã thay đổi phương pháp đầu tư chứng khoán bằng cách kết hợp giao dịch và đầu tư. Trong giao dịch, mình chọn cổ phiếu đang tăng trưởng và mua vào khi có cơ hội, dựa trên nền tảng tốt của công ty. Mình không chỉ dựa vào giá trị, mà còn vào khả năng sinh lợi. Điều này cho phép mình tận dụng lợi nhuận nhanh chóng.
- Tại sao cứ phải nắm giữ khi một cổ phiếu vào thời kỳ suy thoái?
Trong đầu tư, mình tìm kiếm các công ty có nền tảng tốt và tiềm năng tăng trưởng trong ngành. Mình không bám riết vào một cổ phiếu nếu nó đang trong chu kỳ suy thoái. Thay vào đó, mình linh hoạt chọn cổ phiếu tăng trưởng để kiếm tiền.
Tại sao thay vì chỉ đầu tư 10 đồng vào một doanh nghiệp gặp vấn đề về vĩ mô và chu kỳ đi xuống, mình không đầu tư vào những doanh nghiệp đang phát triển để kiếm tiền? Vì cuối cùng, mục đích của mình khi tham gia thị trường là để kiếm tiền.
Trong suốt hơn 2 năm, mình đã giữ các cổ phiếu và không bán đi các cổ phiếu đang tăng giá. Mình cảm thấy như bản thân chưa tận dụng hết khả năng kiếm tiền trên kênh này, và đó là lý do tại sao trong hơn 6 tháng qua, mình đã thay đổi cách tiếp cận.
Phương pháp đầu tư chứng khoán của mình
Phương pháp đầu tư của mình là kết hợp giữa giao dịch và đầu tư. Khi giao dịch, mình tham gia thị trường tự do và lựa chọn các cổ phiếu ở thời điểm đáng chú ý, trong khi mua ở mức giá thấp nhất có thể.
Một cách để kiếm tiền không chỉ là “mua rẻ – bán đắt”, mà còn là mua đắt và bán đắt hơn. Việc mua đắt bán đắt hơn này đòi hỏi mình chọn những cổ phiếu đang trên đà tăng trưởng. Khi mình mua cổ phiếu, mình không dựa trên thời gian để chốt lời, mà dựa trên tỷ suất sinh lợi.
Nếu kỳ vọng lãi của mình đạt đến 30% hoặc 40%, mình sẽ chốt lời và đánh giá xem có tiếp tục với cổ phiếu đó hay chuyển sang cơ hội khác để kiếm tiền trên thị trường.
Cách tiếp cận hàng đầu tiên của mình vẫn là các công ty cốt lõi, vì các công ty này có cơ sở vững chắc và chỉ số ổn định. Hiện tại, mình đang nghiên cứu phương pháp đầu tư chứng khoán của các nhà đầu tư theo momentum investing.
Mình phải tìm những doanh nghiệp tốt trong lĩnh vực tăng trưởng kinh doanh thay vì các doanh nghiệp không phát triển hoặc không được công nhận. Điều này là điểm mình gọi là kết hợp trong phương pháp này. Điều này thực tế là một chiến lược được gọi là momentum investing, được sáng lập bởi Richard Darry House.
Có ba điểm cần lưu ý khi áp dụng phương pháp này.
- Thứ nhất, chúng ta phải dựa vào các công ty có nền tảng tốt, dù là giá trị hoặc theo phương pháp momentum investing, tất cả đều phải dựa trên các công ty có giá trị.
- Thứ hai, chúng ta cần có tỷ suất sinh lợi hợp lý. Khi đạt tỷ suất lợi nhuận 40% hai lần, tương đương với 97,96%. Hoặc đạt tỷ suất lợi nhuận 20% bốn lần, tương đương với 100% hiệu suất lợi nhuận.
- Thứ ba, phương pháp này có cách cắt lỗ đặc biệt, nó sẽ cắt lỗ khi mất 50% so với lãi. Điều này giúp bạn duy trì lợi nhuận kép và linh hoạt.
Hy vọng rằng những chia sẻ này sẽ giúp bạn có cái nhìn mới và cách tiếp cận khác với thị trường chứng khoán, đặc biệt là nếu bạn mới tham gia thị trường và đang tìm kiếm cách tiếp cận khác biệt khác ngoài việc giữ lâu dài
Cuối cùng, mình đã kết hợp hai phương pháp này để tối ưu hóa lợi nhuận và sử dụng lãi kép. Mình chốt lời từng phần và sử dụng lãi đó để đầu tư vào cơ hội mới. Điều này giúp mình kiếm được lợi nhuận hiệu quả hơn và tận dụng được lợi ích của việc chọn cổ phiếu dựa trên nền tảng tốt và tỷ suất sinh lợi.
