Chào mọi người, hôm nay là bài viết chia sẻ về hành trình chọn một chứng chỉ quỹ mở của mình.
Khi ngồi review lại thì khác với ETF, chỉ có 7 quỹ, mình có thể giúp bạn xem tổng quát để lựa chọn, nhưng khi gặp quỹ mở thì nhiểu quá, mình không có thời gian review qua tất cả các quỹ được.
Như có chia sẻ ở tuần trước, hiện tại danh mục đầu tư của mình mình có tự đi đầu tư chứng khoán, tự đi đầu tư coin tạm gọi là khoản đầu tư tìm kiếm lợi nhuận. Nên khi đến với kênh quỹ mở này mình xác định rất rõ:
1. Tìm kiếm một quỹ mở cổ phiếu có danh mục đầu tư đa dạng, khác với danh mục hiện mình đang sở hữu.
2. Tìm kiếm quỹ mở an toàn (trái phiếu, cân bằng) để chuẩn bị nơi để tiền cho khoản tiền nghỉ hưu của mình
Ở ý đầu tiên thì danh sách nó quá nhiều và hiện tại mình vẫn chưa tìm được một quỹ mở ưng ý để chia sẻ với mọi người nên sẽ hẹn mọi người vào bài viết khác.
Hôm nay mình sẽ chia sẻ với mói người danh mục quỹ trái phiếu và quỹ cân bằng mà mình tìm hiểu để đầu tư vào.
Mình tham khảo các quỹ trái phiếu thì khi tìm hiểu mình bỏ ngay ý định đầu tư vào quỹ trái phiếu ở thời điểm này.
Nguyên nhân vì khi dạo qua một lượt các quỹ trái phiếu thì mình thấy nó có tỷ lệ dự trữ tiền mặt khá cao, lãi suất từ trái phiếu dao động 6% -8% một khoản mà nếu để lâu dài thì đây không phải là con số mình mong muốn.
Chính vì vậy mình bỏ qua quỹ trái phiếu và lựa chọn quỹ cân bằng.
Về quỹ cân bằng thì không có nhiều, hiện tại có quỹ VF1 của Dragon Capital, quỹ VCBF- TBF của Vietcombank, quỹ đầu tư năng động Eastspring Investments Việt Nam của Prudential, quỹ Quỹ Đầu tư Cân bằng Bản Việt (VCAMBF), Quỹ Đầu tư Cân bằng Tuệ Sáng VinaCapital (VIBF).
I. Quỹ mở VF1
VF1 Thì lại thiên vào cổ phiếu nhiều hơn dù đã ghi là quỹ cân bằng, nhưng theo thông tin mình tiếp cận được với quỹ thì quỹ có khỏa đầu tư 80% vào cổ phiếu và 20% vào trái phiếu và tiền gửi. Mình cũng đầu tư vào ETF của quỹ nên mình tạm thời bỏ qua.
II. Quỹ VCBF- TBF của Vietcombank
Tham chiếu TSSL VNIndex và lợi suất trái phiếu kỳ hạn 10 năm của chính phủ. Có những năm đầu tư vào cổ phiếu lên đến 98% (2018). Những ngành nổi bật năm 2018 dịch vụ công nghiệp, ngân hàng, vật liệu xây dựng, thực phẩm
Hôm bữa có một bạn hỏi mình về VNFIN LEAD và nghĩ như thế nào về mảng ngân hàng. Thực sự thì mình không có tìm hiểu hoặc có quá nhiều kiến thức về ngành này nên mình không dám lạm bàn. Tuy nhiên khi đi xem lại báo cáo của các quỹ như thế này mà cụ thể 2 quỹ mà mình xem là VCBF – TBF và lát nữa là quỹ của Vina Capital VIBF thì những năm trước 2017 hoặc 2018, ngành ngân hàng hoặc bất động sản chưa phải là mũi nhọn của thị trường. Hoặc khi đọc lại thì các bạn sẽ thấy năm 2018 – 2019 do chiến tranh thương mại Trung Quốc – Mỹ thì ngành thép lại không tăng trưởng mạnh và nóng như hiện nay.
Thực chất VNFIN LEAD chỉ mới được thành lập năm 8/2019 và sau đó nhóm ngân hàng và gần đây là bất động sản bắt đầu được chú ý nhiều hơn.
Với câu hỏi của một bạn là tại sao mình bỏ VNFIN LEAD ra vì mình sợ hai thứ:
- Thứ nhất là tính chu kỳ của ngành. Không rõ ngành tài chính như thế nào, nhưng theo mình thấy ngành BĐS cũng có chu kỳ riêng. Về sự chu kỳ của thị trường mình có nói trong bài viết review Tiền đẻ ra tiền, mọi người theo dõi lại.
- Thứ hai là vì mình cần sự đa dạng để đảm bảo tài sản của mình.
Đây cũng chính là lý do mà có series quỹ này, và lát nữa mình sẽ đi vào phần phân tích về quỹ của VinaCapital mình sẽ nói rõ hơn.
Như vậy với quỹ của Vietcombank mình sẽ để drop vì các lý do sau:
- Tỷ lệ cổ phiếu trái phiếu có sự chênh lệch qua các năm, nó thiên về chứng chỉ quỹ cổ phiếu thì đúng hơn nhỉ.
- Khi mình đọc thì mình cũng không nắm được hướng đầu tư của quỹ này như các bạn cũng thấy cái file mình chia sẻ đó. Mình chưa liên lạc được với bạn CSKH của bên quỹ này để rõ hơn thông tin so với những thông tin tìm được trên mạng.
Lý do cá nhân một tí là mình thấy cái file public ra cho cộng đồng mà làm không chỉn chu như thế này, với cả hơi xấu thì tính mình hơi không thích tí. Không biết có bạn nào làm trong quỹ này thì góp ý là quỹ mình không có gì ngoài tiền, đầu tư thông tin public cho công chúng chỉn chu xịn xò tí.
III. Quỹ EastSpring Investment
Tiếp theo là quỹ Của Prudential, quỹ đầu tư năng động Eastspring Investment. Mọi người xem trong video để nhìn rõ hơn quá trình đầu tư của quỹ này.
Nếu các bạn so sánh cùng bắt đầu năm 2014 thì hiện nay mức giá của ENF đã lên 30K, mức giá của TBF là khoảng 25K.
IV. Quỹ Đầu tư Cân bằng Tuệ Sáng VinaCapital
Tiếp theo là quỹ Vinacapital, Quỹ cân bằng của VinaCapital mới thành lập năm 2019.
Các thông tin đầu tư ở đây khá rõ ràng. Chỉ số tham chiếu: bình quân của VN-Index và lãi suất tiết kiệm kỳ hạn 3 tháng thanh toán lãi cuối kỳ của Vietcombank.
Sau khi coi qua các năm của Vinacapital thì mình nhìn thấy họ giữ tỷ trọng trái phiếu luôn ở mức 34% là thấp nhất. Sự linh hoạt phản ứng với thị trường và cách lựa chọn cổ phiếu như mình tìm hiểu ở các giai đoạn biến động trên thị trường, phần này các bạn xem bài viết để thấy rõ hơn nhé. Như hiện tại các bạn thấy, mức giá của quỹ vẫn chưa tăng quá cao nếu so với quỹ của Pru ở trên.
Báo cáo từng tháng của Vinacapital làm khá cụ thể, những bạn nào mà muốn đầu tư chứng khoán mà không biết nghiên cứu mã nào, các bạn có thể vào đọc những factsheet như thế này để tìm kiếm những mã triển vọng cũng như tham khảo các nhận định về thị trường.
Điểm trừ của quỹ này là phí quản lý đến 1,75%
Cuối cùng quỹ mình quan tâm là quỹ cân bằng của Bản Việt, đây cũng là quỹ mà mình liên hệ trực tiếp để có được thông tin.
Điểm cộng nhân viên tư vấn nhiệt tình, hõ trợ thông tin, tuy nhiên những thông tin về quỹ mình chưa có đủ vì bạn nhân viên thông báo với mình là website đang bảo trì, phải qua lễ thì mới làm việc mình mới tạo tài khoản và có đủ những thông tin chi tiết hơn về quỹ này để chia sẻ với các bạn. Chắc sẽ hẹn làm tiếp bài viết về chứng chỉ quỹ. Vì đầu tư mình cẩn thận tí vẫn tốt hơn, tìm hiểu hết rồi chia sẻ cho mọi người.
Như vậy sau bài viết này các bạn rút ra những điểm sau:
- Mình vẫn chưa chọn được quỹ cân bằng để đầu tư vào, hiện tại hai ứng viên tiềm năng là quỹ cảu vinacapital, nguyên nhân vì sau khi xem bản giá của 2 quỹ kia thì mình có quyền kỳ vọng quỹ của Bản Việt có thể sẽ có triển vọng và chu kỳ phát triển tương tự, và mình đầu tư vào giai đonạ đầu tốt hơn là các quỹ đã phát triển giá lên cao.
- Các quỹ có danh mục đầu tư tương tự nhau, đầu tư vào top các mã ngành chính, điểm khác nhau là họ chọn công ty nào để đầu tư, và cách họ phản ứng với các tình huốn. nên mình có quyền kỳ vọng vào hiệu suất đầu tư tương đương.
- Mình chưa có thông tin về quỹ bản việt, mình vẫn sẽ giữ quỹ bản việt trong danh sách quan sát.
- Khi xem lợi nhuận/ kết quả hoạt động của các quỹ thì nhớ để ý xem quỹ đó đang tham chiếu với chỉ số nào? Rất có thể chỉ số tham chiếu khác nhau, nên cẩn thận khi so sánh.
- Để ý tỷ trọng đầu tư và tìm hiểu xem quỹ đó đầu tư theo tỷ trọng như vậy có đúng mục tiêu của mình không? Tại sao trong các năm đó tỷ trọng lại thay đổi như vậy, có sự kiện nào diễn ra hay không?
Hy vọng chia sẻ này của mình hữu ích với mọi người!
Love!
