Hôm nay, mình sẽ chia sẻ cho các bạn hai vấn đề chính. Thứ nhất là làm sao để cân bằng danh mục đầu tư. Thứ hai, mình sẽ chia sẻ vì danh mục của mình. Mình là nhà đầu tư nào và cách mình phân bổ cũng như là mình chuyển đổi danh mục khi có một cái sự thay hỏi trong cái tỷ trọng danh mục của mình là như thế nào. 

1. Làm sao để cân bằng danh mục? 

Khi danh mục của bạn không còn cân bằng với tỷ trọng ban đầu do biến động thị trường, bạn có một số cách để giải quyết tình huống này. 

1.1 Tại sao phải tái cân bằng danh mục?

Đảm bảo theo đúng mục tiêu ban đầu 

Ví dụ, nếu các bạn chọn tỷ lệ danh mục của bạn chỉ có 10% hoặc là 5% đầu tư vào Crypto. Nhưng mà đầu tư đúng vào mùa hè sôi động Crypto tăng trưởng nóng và tỷ lệ phần trăm tài sản của các bạn tăng lên và lúc này crypto nó không còn là 5% nữa mà nó chiếm tỷ trọng đâu đó 10% hay 20% thì chúng ta phải làm thế nào?

Trong tình huống này, để giải quyết được bài toán này thì chúng ta có một cụm từ đó là “tái cân bằng danh mục đầu tư”. Tức là làm sao để cho danh mục của các bạn quay trở lại cái tỷ trọng lúc như ban đầu. 

Ví dụ, bạn có 60% tài sản phân bổ vào chứng khoán và trong cách đây 12 tuần thì danh mục này tăng trưởng tốt. Tỷ trọng này tăng lên 80%, các bạn cần điều chỉnh làm sao để tỷ trọng tài sản của chứng khoán nó quay trở về cột mốc 60% để đạt mục tiêu đã đề ra ban đầu. 

Khi bạn quyết định phân bổ tài sản, nó phải phụ thuộc vào mục tiêu của bạn, tuổi tác và tâm lý rủi ro của bạn. Điều này có 5 yếu tố mà chúng mình chia sẻ trong 7 loại tài sản cần biết. Điều quan trọng là chúng ta đã xác định một danh mục phân bổ tài sản với một mục tiêu cụ thể và bây giờ chúng ta cần đảm bảo rằng chúng ta tiếp tục tuân thủ mục tiêu đó. Làm thế nào để đưa danh mục của chúng ta trở lại với chiến lược ban đầu có thể là ngắn hạn. 

Danh mục luôn thoả mãn mức chịu đựng rủi của nhà đầu tư

Chúng ta có thể nhận thấy rằng thị trường chứng khoán tăng lên 80%, nhưng chúng ta không biết liệu điều đó sẽ tiếp tục trong vài tuần. Nhưng điều chúng ta biết từ đầu, từ khi chúng ta lập kế hoạch phân bổ tài sản, là chúng ta muốn giảm rủi ro của kênh đó và đạt được mục tiêu cụ thể. Nếu không, danh mục đầu tư của bạn có thể bị phá hủy và mục tiêu của bạn không được đạt. Chính vì vậy, tái cân bằng danh mục giúp chúng luôn thoả mãn với sức chịu đựng rủi ro của bạn. 

1.2 3 cách cân bằng danh mục 

Cách đầu tiên là bán một phần tài sản tăng giá và sử dụng tiền đó để đầu tư lại vào các tài sản khác mà tỷ trọng đã giảm. Ví dụ, nếu bạn đầu tư 60% vào chứng khoán và chúng tăng lên 80%, bạn có thể bán 20% để mua vào các tài sản khác.

Cách thứ hai là không cần bán đi các tài sản, thay vào đó, bạn có thể thêm tiền vào các tài sản khác để cân bằng tỷ trọng. Ví dụ, nếu tỷ trọng chứng khoán giảm xuống 80%, bạn có thể đầu tư thêm tiền vào các tài sản khác để giữ nguyên tỷ trọng chứng khoán.

Cách thứ ba là thay vì đầu tư đều đặn hàng tháng, bạn có thể tạm dừng đầu tư vào các tài sản tăng trưởng và chuyển tiền vào các tài sản khác để cân bằng danh mục.

2. Danh mục của mình

2.1 Cơ cấu danh mục

Mình là một nhà đầu tư rất quyết liệt. Danh mục đầu tư của mình bao gồm 55% crypto, trong đó 60% cho BTC và ETH, 10% cho ADA và 30% dành cho các loại tiền điện tử khác. Mình đầu tư 20% vào chứng khoán, trong đó 80% vào giá trị và 20% vào small cap. 5% còn lại đầu tư vào vàng.

Phần tiền mặt của mình được dự trữ để tận dụng cơ hội thị trường. mình không đánh giá nó là một phần của danh mục đầu tư chính của mình.

Danh mục của mình được xây dựng dựa trên mục tiêu cá nhân, khả năng chịu đựng rủi ro của mình và tình hình hiện tại. mình cố gắng duy trì sự đơn giản và không có chiến lược phức tạp. mình không cung cấp khuyến nghị đầu tư và mọi quyết định đầu tư là trách nhiệm của bạn. Hy vọng thông tin này sẽ hữu ích cho bạn trong việc quản lý danh mục đầu tư của mình

2.2 Mục tiêu và lý do đầu tư

Tiếp theo, mình muốn chia sẻ thêm về mục tiêu và lý do đằng sau danh mục đầu tư của mình:

Mục tiêu của mình là mình ưu hóa giá trị tài sản trong thời gian ngắn nhất. mình không có kế hoạch tích lũy hoặc duy trì tài sản một cách dài hạn. Điều này là do mình cảm thấy mình còn trẻ và có khả năng để tham gia vào những cuộc phiêu lưu trong thị trường tài chính. mình muốn tạo ra các cơ hội đột phá trong cuộc sống và sự nghiệp của mình thông qua đầu tư.

Một lý do khác là mình hiện tại là người độc thân, không có nhiều trách nhiệm gia đình hoặc gánh nặng tài chính. Điều này giúp mình thoải mái hơn trong việc đầu tư và có thể thực hiện những quyết định liều lĩnh hơn. mình cảm thấy có đủ cơ hội và thời gian để tham gia vào cuộc phiêu lưu tài chính.

Cuối cùng, mình coi tri thức và kỹ năng của mình là tài sản quý báu nhất. Mình đánh giá rằng khả năng tư duy, kiến thức và kỹ năng là những yếu tố quan trọng để đối mặt với rủi ro và cơ hội trong thị trường tài chính. mình luôn sẵn sàng học hỏi và điều chỉnh danh mục đầu tư của mình dựa trên sự hiểu biết và thông tin mới nhất.

Danh mục đầu tư của mình không phức tạp, nhưng nó đủ linh hoạt để mình có thể nắm bắt cơ hội và điều chỉnh khi cần thiết. mình không cung cấp khuyến nghị đầu tư, nhưng hy vọng rằng việc chia sẻ về chiến lược và quan điểm cá nhân của mình có thể giúp bạn tự xây dựng một danh mục đầu tư phù hợp với mục tiêu và tình hình cá nhân của bạn. Hãy luôn tự mình thực hiện nghiên cứu và đưa ra quyết định đầu tư cẩn thận.